绿色银行综合服务

绿色银行综合服务

新的机遇和挑战

金融机构在我国绿色金融体系建设的建设与发展中发挥着至关重要的作用。近年来，中国人民银行及银保监会等对银行类金融机构的绩效考核、绿色发展不断提出高标准要求。在人民银行提出的绿色金融体系“五大支柱”中，明确提出金融机构对社会公开披露碳排放信息、增加碳减排的优惠贷款投放、继续发展绿色信贷业务。在“30.60”碳中和战略目标大背景下，政策引导下的产业支持变革势必带来新的业务增长点，同时也对银行可持续发展能力建设提出更高要求。

绿色银行体系建设

1.       依据《关于开展银行业存款类金融机构绿色信贷业绩评价的通知》、《商业银行绩效评价办法》及相关政策和银行可持续发展要求，进行银行治理结构、制度体系建设；

2.       依据人民银行按照人民银行《绿色信贷专项统计制度》和银保监会《绿色融资统计制度》，对银行信贷资产进行标准映射；

3.       依据银行信贷客户产业分布，对信贷资产进行“碳中和资产”、“绿色资产”、“棕色转型资产”进行分类，做好风险分类管理，制定不同信贷管理政策；

4.       依据人民银行和银保监会的要求，按照环境信息披露要求进行“办公资产”及投融资资产相关指标分类、统计及环境效益计算；

5.       依据《金融机构环境信息披露指南（试行）》制作环境信息披露报告；

6.        对信贷客户进行ESG评级管理。

绿色资产管理信息化平台建设

核心功能  

Ø  绿色资产映标及统计- 结合金融科技手段和金融机构信贷业务特点，实现银行各类资产与现行绿色金融统计标准的实时、精准映射。降低了客户经理的操作难度，减少人工成本和人为差异，提高了绿色资产数据归类与统计的准确性。

Ø  绿色资产环境效益计量- 中诚信绿金将绿色资产环境效益公式通过后台植入方式，可实现自动计算绿色资产项目所产生的环境效益。在确保环境效益测算结果科学、准确的基础上，大幅降低了量化环境效益方面的成本，进一步凸显商业银行节能减排贡献。

Ø  将信贷客户按资产类别、ESG/气候风险等维度进行分类管理，贯穿于银行风险管理的各个环节，是银行客户分类、银行资产结构优化和降低风险的重要内容。旨在提升银行在“贷前调查-贷中授信-贷后管理”中对客户主体全方位风险判断，引导信贷资产向ESG风险等级较低的企业投放，控制银行系统性环境风险压力，调整信贷结构。

平台满足数据的准确性、实时性、数据可追溯、报送报表自动生成等基本工具功能，同时可实现金融机构基于绿色可持续发展的风险管理功能。减少统计部门的工作量和成本，降低金融机构的管理成本，提高金融机构的绿色金融的管理能力，为金融机构防范环境和社会风险提供支持。